最終更新:2020-10-06 (火) 09:14:02 (1309d)  

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コスト

  • 100万円預けると約12000円/年
  • 10万円預けると約1200円/年
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投資顧問報酬

  • 年率1%+税
  • 3000万円を超える部分は0.5％
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信託手数料

  • 0.09～0.13%
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パフォーマンス

  • リスク許容度2016/01～2020/08
    1+22.4%
    2+27.7%
    3+30.8%
    4+34.2%
    5+35.2%
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アルゴリズム

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各資産クラスのリスク・リターン（2020 年 2 月時点）

  • 資産クラス?リスク期待リターン
    米国株12.5%7.2%
    日欧株13.6%7.7%
    新興国株16.7%8.5%
    米国債券3.1%2.3%
    物価連動債4.1%2.6%
    金15.0%3.8%
    不動産13.4%5.7%
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ポートフォリオ

  • 現代ポートフォリオ理論?
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配分比率の例

  • https://www.wealthnavi.com/contents/column/19/
    リスク許容度株式債権現物資産
    米国株(VTI)日欧株 (VEA)新興国株 (VWO)米国債 (AGG)物価連動債 (TIP?)金 (GLD)不動産 (IYR)
    115.0%5.0%5.0%35.0%30.0%5.0%5.0%
    227.9%10.5%5.0%35.0%11.6%5.0%5.0%
    331.0%23.4%6.1%27.7%0%6.8%5.0%
    435.0%28.6%10.3%12.9%0%8.2%5.0%
    533.7%33.8%14.5%5.0%0%8.0%5.0%
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リクス許容度3

  • 米国株 (VTI)30%バンガード・トータル・ストック・マーケットETF
    日欧株 (VEA)21%バンガード・FTSE先進国市場（除く米国）ETF
    新興国株 (VWO)6%バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF
    米国債権 (AGG)30%iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF
    金 (GLD)8%SPDR ゴールド・シェア
    不動産 (IYR)5%iシェアーズ 米国不動産 ETF
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