最終更新:2020-10-09 (金) 09:37:31 (53d)  

りそな銀行/ファンドラップ
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https://www.resonabank.co.jp/kojin/fundwrap/

概要

  • りそなファンドラップは、りそなファンドラップ専用投資信託への投資を通じて国内外の株式、債権、リート(不動産投資信託)などに投資します。
  • りそなファンドラップにはインデックスファンドを組み合わせた「スタンダードコース」と主にアクティブファンド?を組み合わせた「プレミアムコース」の2つのコースが有り、いずれかをご選択いただけます。

運用スタイル

  • 積極型
  • やや積極型
  • バランス型
  • やや慎重型
  • 慎重型

コース

スタンダードコース

  • オプション
    • オルタナティブ投資
    • 新興国投資

プレミアムコース

  • アクティブファンド?
  • オプション
    • オルタナティブ投資
    • 新興国投資
    • ヘッジファンド

運用

  • 入金期日から起算して4営業日目の日を当初運用開始日とします
  • 当初運用開始日から3ヶ月間は減額のお申込みは受付できません
    • 10営業日を目処に入金
  • 毎年12/10に決算、分配を行う

コスト

投資顧問報酬

  • 固定報酬型:運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.320%(税込)を乗じた額
  • 成功報酬併用型:運用資産の時価評価額の平均残高に上限年率1.210%(税込)を乗じた額と、超過収益に11.0%(税込)を乗じた額の合計
  • 300万円の場合
    • 投資顧問報酬 1.32%:年間39,600円の手数料

組み入れる投資信託に係る費用 (信託報酬)

  • りそなファンドラップ専用投資信託の各信託財産の純資産総額に対し年率0.275% ~0.660%(税込)
  • 300万円の場合
    • 信託報酬0.5%:年間15,000円の手数料
    • 信託報酬0.4%:年間12,000円の手数料

リバランス

  • 組入れ資産の値動きにより時価ベースの配分比率が変化した場合、当初の資産配分比率に戻します。
  1. リアロケーション
  • 専門家が原則3ヶ月毎に資産配分を見直し (3/6/9/12月)

投資信託

FWりそな先進国株式インデックスファンド

  • MSCI-KOKUSAI指数(配当込み、円換算ベース)の動きに連動
    • 日本を除く先進国22ヵ国に上場する大・中型株が構成銘柄の対象
  • 0.44%

FWりそな国内株式インデックスファンド

FWりそな国内債券インデックスファンド

FWりそな先進国リートインデックスファンド?

  • S&P先進国REIT指数?
  • 0.44%

FWりそな国内リートインデックスファンド

FWりそな先進国債券インデックスファンド?

  • FTSE世界国債インデックス?に連動
  • 0.385%

FWりそな新興国株式インデックスファンド